配资可信炒股配资门户东海证券“1+3”数字化转型破局推动财富管理业务“留量精耕”

证券时报记者孙翔峰

当前，不少券商面临多业务系统数据割裂、客户分层运营颗粒度粗、营销转化效率偏低、合规风控人工成本高等共性难题，叠加投资者适当性、数据安全、客户隐私保护等监管要求持续加强，促使相关券商加快数字金融体系建设，推动财富管理业务从“流量扩张”转向“留量精耕”。

为破解发展痛点、落实金融科技发展规划要求，东海证券锚定数字金融建设主线，协同金融科技部与财富业务条线，打造以全域数据中台为核心基座，将智能触达、智慧办理、内容运营三大模块协同联动的“1+3”数字化转型新范式，打通从前台客户运营到中后台风控合规全链路数据通道，以数智化改造释放财富管理领域新质生产力。

全域数据筑基

搭建客户数字资产体系

传统券商早年的信息化多采用烟囱式架构，柜台、APP、CRM、融资融券、资管等系统数据互不连通，客户交易、资产、行为、服务记录碎片化，难以形成完整的客户画像，是制约精准服务的核心堵点。2022年起，东海证券全面启动统一数据中台建设，完成东海通APP、线下柜台、分支机构CRM（客户关系管理）、增值业务系统数据全域归集，标准化处理订单数据超13万条，搭建了覆盖客户基础属性、持仓结构、交易频次、产品签约、资产波动、场外资产的多维度标签体系，实现“一人一档”全景客户视图。

依托中台数据资产，东海证券还自研一线展业工具“财富e站”，覆盖客户认知挖掘、营销机会捕捉、开户断点承接、风险实时预警、数据推送复盘五大场景。分支机构投顾可一键筛选潜在产品客群、识别行业持仓偏好、捕捉大额资金变动、新股中签、权限到期等服务节点；同时，系统自动标记开户中途流失、长期休眠的低活跃客群，实现营销线索自动分发、跟进进度线上留痕，彻底告别了以往手工登记、盲目外呼的低效展业模式。

在数据闭环运营机制下，东海证券建立了“数据采集—客户分层—产品匹配—服务触达—效果复盘”的迭代链路。2024年起，公司依托客户画像完成了六大品类16项增值服务产品的迭代。同时，根据客户风险等级、交易习惯反向优化产品供给逻辑，增值工具复购率实现稳步提升，真正让数据要素转化为可落地的业务价值。

全场景智能落地

多渠道构建精准触客矩阵

依托数据中台的算力支撑，东海证券搭建起覆盖公私域的立体化智能服务体系，将AI、流程自动化嵌入开户、客户激活、产品营销、投教活动、账户服务全流程，打造了智能外呼、智能账单、APP定向弹窗、企业微信社群、5G消息、AI智能审核六大数字化工具。

智能外呼系统是公司激活存量客群、转化新客的核心抓手。该系统搭载意图识别机器人，定向承接开户断点、沉默账户唤醒、增值产品推介场景，先由机器人完成初步触达，筛选高意向客户，再自动分派至线下投顾跟进，服务承载效率数倍于纯人工模式。自2024年5月起，已累计实现智能外呼37.94万人次，通过数据中台成功引入的资产总额达209.25亿元，实现交易总额1375.18亿元；针对细分客群的定向外呼专项中，4.18万目标客户撬动了1595.46亿元资产。

同时，公司在线上渠道实现了精细化分层运营。东海通APP依托中台白名单定向开放，通过弹窗曝光、活动报名入口推送、投教视频与策略解读内嵌展示等形式，让单场活动精准触达2.49万客户，累计转化增值产品订单41笔；针对市场行情节点，通过短信分层激活23万“锁定”账户、数万小额低风险客户，实现低成本批量唤醒；融资融券模拟交易数字化投教大赛累计吸引8万余名客户参与，系统依托交易行为数据挖掘潜在融资融券投资者，有效推动模拟用户转化为真实交易客户。

流程智能化，也大幅压缩了运营成本。公司搭建智能业务办理体系，落地了自动抢单、AI辅助审核、全链路实时数据交互三大核心能力。系统依据业务类型、工单优先级智能分配审核任务，支持多员工并行处理，从源头杜绝单据堆积延误；依托OCR识别与数据挖掘技术，AI自动提取开户材料关键信息并交叉校验，减少人工重复核对工作量；全链路自动化机制打通了各节点数据通道，实现7×24小时不间断业务受理。经过数字化升级，公司的业务办理效率与审核精准度同步提升。

数智风控赋能

构筑业务全流程安全防线

在数字化转型进程中，东海证券坚持业务增效与合规风控一体推进。公司依托统一数据中台搭建起覆盖财富业务全维度风控监测体系，落地超100项业务监控指标，实现分支机构运营质量量化考核、全业务流程稽核、反洗钱风险精准治理，以数字化手段筑牢合规经营底线，实现业务创新与风险防控协同发展。

目前，东海证券已开发280余项定制化消息服务，年均客户精准触达超357万次，覆盖百万级客户群体，实现客户服务提质与合规风险防控双向平衡。

依托整套“1+3”数字化运营体系，东海证券将数据要素转化为实实在在的经营增量配资可信炒股配资门户，数字金融赋能业务提质的成效形成了可量化的行业参照样本。2024年四季度至今，公司增值服务工具创收突破5000万元，签约总量达2.5万单；公司新开户一站式增值服务签约率提升至21%，新客户有效率同比增长64%。

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